안녕하세요
프라임에셋 입사담당자 김동파입니다
제가 프라임에셋에 입사를 원하는
신입분들과 상담을 하다보니
보험설계사가 정확하게 어떤일들을
하는지 문의하시는 분들이 계셔서
오늘은 보험설계사의 업무에 관해서
자세히 알려드리려고 합니다
보험설계사는 어떤일을 할까요?
솔직히 예전에는 보험설계사라고 하면
인식이 좋지 않았습니다
나에게 보험을 가입해달라 부탁하는사람?
이런 인식이 강했죠
하지만,요즘은 보험대리점(GA)이 생기고
여러개의 보험회사의 상품을 비교하고
전문가들이 생애주기별 재무설계를
보험상품과 접목하면서
보험설계사에대한 인식이 조금 나아졌습니다
특히 보험대리점(GA) 보험설계사는
생명보험/변액보험/손해보험
많은 보험회사의 보험상품을 판매하기에
보험지식이 없으면 보험상품도
판매하기 쉽지 않습니다
보험설계사의 주된업무는
보험상담을 통한 보험상품 판매입니다
보험상품을 판매해야 소득이 생기니까요!
보험은 눈에 보이지 않는 상품이고
보험용어는 일반인에게 생소하기 때문에
보험설계사가 고객의 눈높이에 맞춰
이해가 잘 되도록 쉽게 설명할수 있어야 합니다
보험상품은 한번 가입하면 오랫동안
보험료 납입을 해야되는 상품이기에
고객의 소득과 지출에 부담이 되지 않게
보험료 예산을 잘 설정해서 오랫동안
유지하면서 보상을 잘 받을 수 있게
상품설계도 잘 해야 합니다
프라임에셋은 GA대리점으로
생명보험/손해보험 30개 보험회사의
보험상품을 비교해서 판매하기 때문에
보험에 대한 지식과 보험회사전산(컴퓨터)을
잘 다룰수 있어야 합니다
간혹 보험설계사 분들중에
고객과 보험상품 상담은 본인이 하고
설계는 다른분에게 맡기는 경우가 있는데요
이렇게 되면 고객에게 설명했던 부분과
다르게 가입이 되는 경우도 생길 수 있습니다
결론적으로,보험상담과 보험설계는
한사람이 맡아서 해야 됩니다
보험상품을 판매했으니
보험설계사의 할일은 끝난걸까요?
아닙니다......
간혹, 보험가입시키고 뭐 물어보려고
연락하니 전화를 안받거나
보험회사를 그만두었다는 얘기를
들었다는 고객분들이 계신데요
보험설계사를 하고 싶은분들께
부탁의 말씀 드립니다
직업에 대한 자긍심을 가지고
당장에 소득이 없다고 금방 그만두지말고
기간을 오랫동안 보고 일을 하셨음 합니다
개인SNS에 올려놓은 이야기를 보고
보험설계사를 시작만하면 금방 돈을
많이 벌거라 예상하지 마세요
보이는게 다가 아닙니다~~
보험을 가입한 고객분들이
질병이나 사고로 인해 보험금을
청구해야되는 일이 생기는데요
보험가입시 설명을 들었다고 해도
본인이 막상 사고를 당했을때
어떤 보험에서 얼마의 보상을 받을수 있는지
알고 계신분들은 거의 없습니다
이때, 담당보험설계사가 할일!!
고객이 가입한 보험상품을 모두 조회하고
보상을 받을수 있는 보험회사에
보험금 청구를 해드려야 합니다
나에게 가입하지 않는 보험상품도
증권과 약관을 찾아서 보상을 받을 수 있도록
해드려야 합니다!!
요즘 보험금을 청구해도 보험회사에서
부지급을 하거나 지연지급을 하는 경우가
종종 발생하는데요
병원의 과잉진료나 보험사기
실손의료비(실비)의 손해율 때문에
고객과 보험회사와의 분쟁건이
생각보다 많습니다
이런경우 고객분들보다 보험설계사가
보험회사의 지급절차와 보상에 관해
지식이 많기 때문에 중간에서 고객이
불편하지 않게 처리해 드릴수 있는 부분도
분명이 있습니다
저는 보험상품 판매보다 보험금청구가
더 중요하다고 생각하기 때문에
보험금청구가 발생하면 만사를 재쳐놓고
청구먼저 진행합니다
제가 오랫동안 보험영업을 잘 할수
있었던 이유가 보상에 있답니다^^
마지막으로 보험설계사가 고객의
보험이 실효되지 않도록 보험료결재를
잘 확인해야 하는데요
요즘 젊은분들은 신용카드 실적을
채우기 위해 보험료를 카드로 결재하는
분들도 계시는데요
보험회사에서 카드로 보험료결재를
꺼리기때문에 매달 고객이 전화나 앱으로
보험료를 결재해야되는 보험회사 상품은
고객이 깜빡하고 결재를 놓치면
실효가 되는 경우가 있습니다
또, 자주 쓰지 않는 은행계좌를 보험료
자동이체로 연결해 놓은경우 잔액 부족으로
유예나 실효되는 경우가 있습니다
프라임에셋은 우리만의 팜스 프로그램을
사용하여 계약고객의 유예/실효를
간편하게 체크할수 있는데요
저는 매월 28일이 되면 제 고객님계약의
실효를 꼭 체크합니다
왜? 꼭 보험이 실효되면 사고가 발생합니다
이상하게 보험을 잘 유지할때보다
실효나 해지되었을때 문제가 생기더라구요
이렇듯 보험설계사는 보험가입만
시키는 사람이 아닙니다 ^^
저는 보험설계사를 하면서
많은 사람들을 만나 좋은 인연이되고
보험금청구를 통해 큰일이 생겼을때
고마움의 인사를 받는 이 직업이
나이,학력,성별,경력 상관없이
누구나 할수 있는 이 직업을
많은 분들과 함께 하고 싶습니다
전속보험회사처럼 매출압박 없습니다
초기자본도 없이 신체만 건강하면
정년도 없이 오랫동안 할수 있습니다
본인이 노력하면 많은 돈도 벌수 있습니다
원하는 시간에 일하면서 워라벨도 가능한
자유로운 영업직 보험설계사!!
도전하고 싶은분들의 연락을 기다립니다^^
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